लक्षित खातों में से एक उसके मृत ग्राहक ब्रायन मेसन का था, जिसका दिसंबर 2012 में निधन हो गया।
बर्मिंघम क्राउन कोर्ट ने 25 वर्षीय बैंकर असेब यूनिस के मामले की सुनवाई की, जो हैलिफ़ैक्स बैंक की एकॉक्स ग्रीन शाखा में £ 450,000 की धोखाधड़ी में शामिल था।
स्मॉल हीथ के एसेब ने शुरू में धोखाधड़ी के लिए साजिश के एक आरोप से इनकार किया। लेकिन उन्होंने बर्मिंघम क्राउन कोर्ट में अपने परीक्षण के दूसरे दिन इस आरोप के लिए दोषी ठहराया। उसने धोखाधड़ी के दो आरोपों को भी स्वीकार किया।
कहा जाता है कि बैंकर ने ग्राहक खातों का उपयोग करने के लिए अपने पद का दुरुपयोग किया था और उन्हें सामूहिक रूप से अतिदेय बनने की अनुमति दी थी।
Aseeb ने ग्राहक खातों पर धोखाधड़ी ब्याज क्रेडिट लागू किया। इससे पर्याप्त मात्रा में धन उत्पन्न हुआ जिसे वापस लिया और खर्च किया जा सकता था।
यहां तक कि उन्होंने अपने ग्राहकों के साथ कथित रूप से भरोसेमंद रिश्ते में हेरफेर किया। लक्षित खातों में से एक उसके मृत ग्राहक ब्रायन मेसन का था, जिसका दिसंबर 2012 में निधन हो गया।
दोषी बैंकर ने दो नए बैंक खाते खोलने और नए बैंक कार्ड जारी करने के लिए मेसन के विवरण का इस्तेमाल किया, ताकि आगे की धोखाधड़ी गतिविधियों का समर्थन किया जा सके।
अदालत ने यह भी सुना कि एसेब ने हैलिफ़ैक्स की बैंकिंग प्रणाली के अपने ज्ञान का लाभ उठाया और 17 खातों को 'अविश्वसनीय रूप से' अतिव्याप्त होने का कारण बना। इसके परिणामस्वरूप 'अस्थायी असीम व्यय' हुआ।
बैंक में एसेब की आपराधिक गतिविधियां जनवरी और मई 2013 के बीच हुईं। इसमें शामिल राशि को £ 450,000 की राशि कहा गया है।
अभियोजक जोनाथन बार्कर ने कहा कि यूनिस बर्मिंघम में बैंक की एसॉक्स ग्रीन शाखा में बैंकिंग सलाहकार के रूप में कार्यरत थे।
बैंक में उनकी स्थिति ने उन्हें हैलिफ़ैक्स में कम्प्यूटरीकृत बैंकिंग प्रणाली तक पहुंच प्रदान की और अपने ग्राहकों के खातों पर विशेष नज़र रखी।
बार्कर ने कहा: “हाल के वर्षों में हमने डोडी बैंकरों को अक्सर सुना और पढ़ा है। वह एक है।"
“वह एक भरोसेमंद कर्मचारी था। उन्हें हैलिफ़ैक्स के सर्वोत्तम हितों और वास्तव में, हैलिफ़ैक्स ग्राहकों के सर्वोत्तम हित में कार्य करने का भरोसा था, लेकिन उन्होंने ऐसा नहीं किया। अभियोजन पक्ष का कहना है कि उसने ऐसा अपनी आंखों के सामने किया और उसकी प्रेरणा वित्तीय थी।
उसने कहा: “जो पैसा खर्च कर रहा था वह अस्पष्ट है। संभावना है कि वह बैंक के बाहर दूसरों के साथ काम कर रहा था। लेकिन इसमें कोई संदेह नहीं है कि वह बैंक के अंदर काम करने की अपनी क्षमता के कारण इस धोखाधड़ी के कमीशन के लिए केंद्रीय था। "
बार्कर का मानना था कि एसीब बाहर की ओर इशारा करके अपने अपराधों की रक्षा करने की संभावना है, यह दावा करने के लिए कि वह किसी प्रकार के दबाव में काम कर रहा था।
यह पहला उदाहरण नहीं है जब हैलिफ़ैक्स के ग्राहक धोखाधड़ी के शिकार हुए हैं।
फरवरी 2015 में, हैलिफ़ैक्स धोखेबाजों को हाजिर करने में विफल रहा, जो केट लॉटन के खाते से एक दिन में 500 पाउंड ले रहे थे। उसे £ 8,000 का नुकसान हुआ और उसे धन वापसी से वंचित कर दिया गया।
अपने न्यायपूर्ण रोष में, केट ने कहा: "मुझे विश्वास नहीं हो सकता है कि हैलिफ़ैक्स मुझे सामान्य खाता रिमाइंडर भेजने में कामयाब रहा, जैसे कि न्यूनतम भुगतान पूरा करना, लेकिन मुझे चेतावनी नहीं दी कि यह चल रहा था। निश्चित रूप से इस तरह की रकम निकालना सामान्य व्यवहार नहीं है। ”
द यूके कार्ड्स एसोसिएशन के अनुसार, ब्रिटेन में बैंकों में पहचान धोखाधड़ी में लगातार वृद्धि हुई है। यह पता चला वित्तीय धोखाधड़ी के आधे से अधिक बनाता है।
हालांकि 2014 में एक दशक से अधिक समय में रिपोर्ट किए गए धोखाधड़ी के मामलों का कुल मूल्य अपने न्यूनतम स्तर पर गिर गया, मामलों की मात्रा में भारी वृद्धि हुई है। यह इंगित करता है कि कम अंत अपराध बढ़ रहे हैं।
एसेब के मामले पर फैसला दिया जाना बाकी है। परीक्षण 13 अप्रैल, 2015 को फिर से शुरू होगा।