जांचकर्ताओं ने खुलासा किया कि उसने तुरंत नकदी हस्तांतरित कर दी थी।
कार्डिफ के एक प्रमुख अकाउंटेंट और स्ट्रीट फूड व्यवसायी को कोविड-19 आपातकालीन व्यापार सहायता योजनाओं से 216,250 पाउंड की सुनियोजित तरीके से हेराफेरी करने और व्यक्तिगत शेयरों में निवेश करके क्रेडिट कार्ड के ऋण चुकाने के आरोप में दो साल और तीन महीने की जेल की सजा सुनाई गई है।
कार्डिफ की रहने वाली 51 वर्षीय लेखाकार रूपाली वाघ मर्थिर टाइडफिल क्राउन कोर्ट में पेश हुईं, जहां एक न्यायाधीश ने उनके कार्यों को "व्यक्तिगत लाभ के लिए पूरी तरह से बेईमानी" करार दिया।
ब्रिटिश दक्षिण एशियाई उद्यमी कई क्षेत्रों में कार्यरत थे, वे एक भारतीय कंपनी के साथ-साथ एक अकाउंटिंग फर्म भी चलाते थे। सड़क का खाना उपक्रम।
हालांकि, एक मेहनती सामुदायिक व्यवसायी महिला के मुखौटे के पीछे एक शातिर वित्तीय जालसाज छिपी हुई थी, जिसने 2020 की महामारी की अराजकता का फायदा उठाकर अवैध रूप से खुद को समृद्ध किया।
मई और सितंबर 2020 के बीच, वैघ ने ब्रिटेन सरकार समर्थित बाउंस बैक लोन (बीबीएल) योजना को लक्षित किया। जहां संकटग्रस्त कंपनियों को केवल एक ऋण लेने की अनुमति थी, वहीं वैघ ने आक्रामक रूप से पांच अलग-अलग बाउंस बैक ऋणों के साथ-साथ दो अतिरिक्त आपातकालीन पैकेज भी हासिल किए।
उसकी धोखाधड़ी की गतिविधियां उसके नियंत्रण में आने वाली कंपनियों के एक नेटवर्क में फैली हुई थीं:
वन2फोर अकाउंटिंग लिमिटेड
मई 2020 में, वाघ ने इस अकाउंटिंग फर्म के लिए £16,250 का ऋण प्राप्त किया।
उसने 65,000 पाउंड का कारोबार घोषित किया और स्पष्ट रूप से वादा किया कि यह धनराशि व्यवसाय संचालन में सहायक होगी। वास्तविकता में, कंपनी का वास्तविक कारोबार 39,000 पाउंड था।
जांचकर्ताओं ने खुलासा किया कि उसने शेयर खरीदने के लिए तुरंत नकदी को अपने निजी खातों में स्थानांतरित कर दिया।
टैलेंसटू यूके लिमिटेड
अगले महीने, वाघ ने यह दावा करके अधिकतम 50,000 पाउंड की सीमा को पार कर लिया कि इस भर्ती फर्म ने 218,000 पाउंड का राजस्व उत्पन्न किया था।
आधिकारिक रिकॉर्ड से साबित हुआ कि व्यवसाय पूरी तरह से निष्क्रिय था और कोई कारोबार नहीं कर रहा था।
उसने जुलाई 2020 में एक बिल्कुल अलग बैंक के माध्यम से यही चाल दोहराई, झूठा दावा किया कि यह कंपनी का एकमात्र आवेदन था, और जल्दी से भारत में एक खाते में 25,000 पाउंड से अधिक की राशि भेज दी।
व्हाइट कोकोनट लिमिटेड और इंडियन कैंटीन लिमिटेड
वाघ ने अपने घोटाले को पाक कला क्षेत्र तक फैलाया और कार्डिफ में स्थित अपने भारतीय स्ट्रीट फूड आउटलेट्स को निशाना बनाया।
उसने व्हाइट कोकोनट लिमिटेड के लिए 252,000 पाउंड का भारी-भरकम टर्नओवर दिखाया, इस तथ्य को छिपाते हुए कि वह पहले ही उसी व्यवसाय के लिए लॉयड्स बैंक से 18,000 पाउंड की अनुचित राशि अपनी जेब में डाल चुकी थी।
सितंबर तक, उसने इंडियन कैंटीन लिमिटेड का उपयोग करके अंतिम £50,000 की राशि निकाल ली।
'अस्त-व्यस्त तलाक' की वर्जना का दुरुपयोग करना
ब्रिटिश दक्षिण एशियाई समुदाय में, तलाक और रिश्तों का टूटना बहुत गहरा प्रभाव डालता है। निषेध ये विषय अक्सर समाज में अत्यधिक शर्मिंदगी से जुड़े होते हैं।
मुकदमे की सुनवाई के दौरान, वाघ की बचाव टीम ने उनके निजी जीवन को बचाव के तौर पर इस्तेमाल करने की कोशिश की।
बचाव पक्ष के वकील जैक बैरी ने तर्क दिया कि वाघ एक "अस्त-व्यस्त तलाक" और एक कठिन व्यक्तिगत दौर से गुजर रही थीं।
उन्होंने दावा किया कि यह धोखाधड़ी व्यक्तिगत लाभ के लिए नहीं बल्कि अपने कर्मचारियों के लिए अपनी कंपनियों को सुरक्षित रखने के लिए हताशा में किया गया एक कार्य था।
हालांकि, अभियोजन पक्ष ने यह साबित कर दिया कि अधिकांश धन तुरंत ही सट्टेबाजी वाले शेयर बाजारों और व्यक्तिगत क्रेडिट कार्ड भुगतानों में लगा दिया गया था।
दिवालियापन सेवा ने कड़ी कार्रवाई की
दिवालियापन सेवा द्वारा की गई गहन जांच के बाद इस धोखाधड़ी का पर्दाफाश हुआ।
साक्षात्कारों के दौरान, वाघ ने यह दावा करके अपने कार्यों को उचित ठहराने का प्रयास किया कि अपनी व्यक्तिगत ऋण लाइनों को चुकाने से अप्रत्यक्ष रूप से उनके व्यावसायिक उद्यमों को स्थिरता मिलेगी।
दिवालियापन सेवा के मुख्य जांचकर्ता डेविड स्नैस्डेल ने कहा:
“रूपाली वाघ ने सुनियोजित तरीके से एक ऐसी वित्तीय योजना को निशाना बनाया जो वास्तविक व्यवसायों को हमारी पीढ़ी के सबसे गहरे आर्थिक संकट से बचने में मदद करने के लिए बनाई गई थी।”
न्यायाधीश डेविड विन मॉर्गन ने निलंबित सजा देने से इनकार कर दिया, यह फैसला सुनाते हुए कि इस तरह के सुनियोजित, बहुआयामी लालच के लिए तत्काल हिरासत ही एकमात्र उचित सजा है।
